Bonjour ! Je suis nouvelle sur ce forum, à la recherche d’infos… Je suis en train de faire des recherches pour une assurance prêt immo. Alors j’ai eu un Hodgkin il y a presque 10 ans (dans 5 mois ça fera 10 ans…) et je suis en plein dossiers pour l’assurance. C’est saoulant de tout ressortir de tout expliquer etc etc… Bref ! Mes questions sont :
avez-vous une idée de la surprime ?
les 10 ans presque révolus de guérisons jouent-ils ?
j’ai également une légère hypothyroïdie supposée post-radique asymptomatique et traitée en plus… Est-ce que ça va influencer ? Car ils m’ont AUSSI envoyé un questionnaire sur la thyroïde… Normal ^^
Si quelqu’un pouvait me rassurer…
Les assureurs bon dieu quel métier…
Bonjour,
On m’a decouvert un lymphome fin d’année dernière, et au plus tard en juin jai fini ma chimio.
On devait commencer à construire av mon ami et du coup on est obligé d’attendre septembre pr commencer car jsui payée par IJ et je resignerai mon contrat de travail en septembre. ( jsui contractuelle ds un hôpital et mon contrat fini fin du mois). En plus de l’assurance qui va être exorbitante avez vous eu un cas similaire au mien. Es ce que le prêt va être accepté ??
Alors moi j’ai fini les traitements depuis 3 ans et demi. J’ai 25 ans et je suis fontionnaire depuis septembre dernier. On a donc commencer à faire le tour pour voir les crédits et surtout les assurances…
Pour le crédit, a priori pas de souci (aprés le pb sera peut etre que tu es contractuelle…).
D’un point de vue assurance, mon medecin traitant et la personne à la banque m’ont dis qu’on ne m’assurerait pas. J’ai fait les démarches d’abord aupres d’assurances spécialisées dans les maladies. Alors soit on ne m’assurait pas du tout, soit de facon exhorbitante avec en plus une assurance juste décès…donc trop risqué!
Finalement je me suis adressé à l’assurance de ma banque, mon dossier a d’abord été recalé par les voies classiques, mais ils m’ont envoyé un courrier pour me dire qu’ils allaient le réétudier dans le cadre de la convention AERAS. Eh bien figure toi qu’ils me prenaient sans surprime et sans exclusion (hormis le lymphome mais ca y a pas trop le choix…)! Donc voila…
Problème entre temps les regles ont changées, on nous demande 10 à 20% d’apport et ca c’est plus compliqué vu les prix ici…
Oui Arras je connais. Je verrais bien de tte façon . Mais jpense kon va galèrer car c pas donné le tarif il paraît. Et je serais tt juste sortie des traitements dc jpense kil vt encore plus tiquer !!! On verra bien ma foi!!
Merci en tt cas pr les renseignements.
Pour avoir vu ma banquière, il serait à priori possible de ne pas m’assurer… Mon conjoint le serait à 100%, je précise que nous avons 20% d’apport et que dans le pire des cas mon conjoint serait en mesure de rembourser le prêt avec son seul salaire.
Je vous dirai si j’ai des précisions …
Bon courage pour vos démarches, une fois qu’on a été malade il faut se battre pour tout !
Oui nous un salaire ça passera pas.
Puis même si on est guéri faut qd même se dire que la rechute est possible. Dc si jsui pas assurée un minimum financièrement ça coincera. .!!!
Oui tiens nous o courant avec plaisir. Bonne journée.
je suis dans le même cas. Avec mon compagnon on a décidé d’acheter car marre d’etre locataire et d’avoir des proprios véreux…on a trouvé la maison idéale, restait a trouver un bon pret. Apres plusieurs banques on en a trouvé une qui nous faisait un taux acceptable, mais pour l’assurance ca a coincé. Apres leur avoir envoyé mes derniers comptes rendus (je suis en remission depuis deux ans), ils m’ont annoncés qu’ils ne voulaient pas m’assurer du tout!!!quel choc, je pensais qu’il y aurait une surprime et une exclusion, mais je ne pensais pas à ca!!!du coup je leur ai renvoyé un courrier pour leur expliquer mon incompréhension et l’énervement de mon oncologue qui est à la limite de contacter la comission aeras…j’attends leur réponse, mais je ne me fais guère d’illusion. Du coup s’ils refusent, seul mon compagnon sera assuré à 100%, moi j’opterais pour un capital décés/invalidité: je paierais 7€ par mois et si je décède ou me retrouve invalide je toucherai 50 000€. En cas d’arret de travail ou maladie prolongé j’ai ma mutuelle qui complètera mon salaire à 80% (au lieu de 50%).
ET pourquoi ne pas voir une autre assurance?
Personellement on a du en faire bien 4 pour en trouver une qui m’accepte sans surprime et juste avec exclusion du lymphome (normal…)
en fait on s’y est mal pris…on a tout misé sur une seule assurance, en étant persuadé que ca passerait. du coup comme on signe chez le notaire début mai, j’ai peur que ca soit trop tard.en plus j’habite dans un coin un peu paumé, alors les assurances ca court pas les rues… par contre peux tu m’envoyer par mp le nom de l’assurance qui t’a acceptée?merci
Les filles je vous invite a contacter le CISS au 0810 004 333…il s’agit d’une plateforme de spécialistes qui pourront vous aider dans vos démarches, ils sont très efficaces !
Tenez moi au courant.
Je bosse en banque, je sais ce que c’est…pas bcp de recours mais les mentalités commencent à changer…il faut se battre !
Bonjour, je fais remonter cette file car j’ai acheté ma maison avant d’entrer pour mon allogreffe en avril dernier.
Dès le mois de février, nous avons été voir notre banquier pour voir si le projet était faisable sachant que je refusais toute assurance vu ma maladie. Je n’ai pas caché à ma banquière que j’étais malade, que c’était grave puisqu’on me prévoyait une très grosse hospitalisation pour les mois d’avril-mai et puis en même temps elle s’en doutait quand je lui ai répété à plusieurs reprises que je ne pouvais pas être assurée.
En effet, je sais qu’il existe la convention AERAS, mais cette dernière prévoit une assurance assortie d’une surprime pour le malade, sachant qu’en plus la maladie en cause est exclue de l’assurance. Moi j’appelle ça une triple peine, pas question de cautionner ça !
Pour être honnête on s’attendait à se faire gentiment renvoyer chez nous par la banque. Mais au lieu de ça, la banquière à pris en compte notre situation et nous a fait une proposition de prêt en assurant mon conjoint à 100% décès et invalidité. Elle a pris en compte une baisse de mon salaire importante au cas où je ne retravaillerai pas d’ici trois ans, et elle a même prévue une petite marge sur l’endettement qui permet de faire un prêt voiture à côté. Je précise que nous n’avions aucun autre prêt, un apport égal à 20% du prix d’achat et que le prêt immo pourrait dans le pire des cas être entièrement pris en charge par les revenus de mon conjoint dans le pire des cas (mais on boufferait que des patates ça c’est sûr). Voilà un message qui vous apportera je l’espère un peu d’espoir ! On a les clés, on fait actuellement quelques travaux et nous déménageons à la fin du mois. Peu importe le temps qui nous reste, je crois que l’important est de réaliser ses rêves coûte que coûte !
Ah oui pour les détails techniques : nous n’avons même pas eu besoin d’hypothéquer la maison, l’organisme de caution qui travaille avec notre banque à accepté notre dossier à condition que nous soyons héritiers l’un de l’autre (nous sommes pacsés) démarche que nous avions fait chez le notaire en prévision de l’achat de la maison.
Je ne suis pas directement concernée, puisque non malade et déjà propriétaire, mais justement, quand nous avons décidé de faire construire, nous n’avions plus 20 ans depuis… longtemps…
Nous avions un apport perso mais le problème était que mon mari serait à la retraite quelques années plus tard. Et là, notre banquier qui a monté le dossier a sorti une assurance spéciale, mais qui nous a permis de réaliser notre projet.
Pourtant, qu’est-ce que nous avons entendu autour de nous ! combien de personnes nous ont dit que ça ne serait pas possible !
Sur la maison, mon mari est assuré à 100 % et moi 50 %, pour compenser le montant de l’assurance (je suis plus jeune que lui et toujours en activité).
C’est tout un calcul qu’il faut faire et certains professionnels voudraient n’assurer que des personnes qui n’ont que des centenaires depuis la 5e génération…
D’autres sont humains et se décarcassent, c’est ceux-là qu’il faut trouver, car ils existent.
Il ne faut pas hésiter à “faire le tour” des assurances, jusqu’à trouver la personne qui comprendra et qui se donnera la peine de se creuser la cervelle pour vous permettre de mener votre projet à bien.
eh bien nous, pour infos, on se relève à peine d’une année de TRT , rémission totale depuis 6 mois, bilans ok, reprise du travail etc etc…etant en libéral et moi même travail par inermittance, pour avoir un peu d’oxygène à nouveau et redémarrer sans stress, ns avons demandé 10000€, avance de tresorerie, la banque n’a pas voulu sans assurance DC, donc on galère, refus 1/2 et 3 à areas! ça sert à quoi de parler convention aeras, pour les malades etc…du pipo!! suis en colère, ns sommes proprio depuis +++ année, bref 10000€ c’est rien, on trouvera tjrs à leur rembouser! que faire? encore du stress gratuit, suis dégouté! si quelqu’un a un tuyau! merci
Je suis à faire un prêt immo avec pls demandes de devis, j’ai vu ton commentaire sur ton assurance. Tu es avec ki?? Ça m’intéresserai bcp bcp. Merci de répondre des k tu vois mon message.
Un LH en rémission depuis un an aucune assurance( banque ou assureur )n’a pu être mise en place pour un achat immobilier : la convention areas a une clause exclusion qui fonctionne visiblement à fond ! Assurance = risque zéro et double peine assurée .
dépit et colère !
courage et si vous trouvez une assurance plus compréhensive merci de le faire savoir , malou
J’ai vu ce site : http://www.aeras-courtage.fr/ ils parlent des cas où ils ont pu obtenir (faire obtenir) un prêt à des patients. Mais bon, faut voir aussi les taux d’intérêts des assurances etc… la pub, on sait ce que ça vaut !
Moi, j’avoue (et je m’en fous, ils ne vont pas me faire un trou de plus ou m’en reboucher un, hein ?) on n’a pas dit que mon mari avait été opéré d’une double hernie discale ! déjà qu’ils le trouvaient trop vieux !!!
Bon, on a une assurance spéciale “sénior” (on peut pas mentir sur l’âge…) mais pour le reste, quand on voit mon mari faire 70 kms en vélo, ben on se dit que leurs précautions sont ridicules !!!
Coup de gueule, mais il faut quand même arrêter les conneries ! grrrrrrrr !!! la maladie est déjà dure à vivre, vous l’avez vaincue, c’est bon, il faut avancer maintenant !!!
Allez, il faut continuer à se battre…pfffff !!! courage !!! et gros bisous !!
Je me lance avec mon conjoint dans un prêt immo, mais quelle galère …
Dans les banques on nous dis de faire faire des devis à des assureurs emprunteurs avant de faire la demande de prêt, et ces derniers (les assureurs) nous disent ne pas pouvoir établir de prêt ni rien sans une demande de l’établissement bancaire qui nous refuserait l’assurance… Donc nous allons lancer la machine à la banque en 1er lieu …
Et je vais appeler le numéro AIDEA pour avoir des infos et indications dans quel sens où aller je crois. Car rien n’est clair pour nous
AIDEA ne les appelez pas, ils ne doivent pas être fait pour vous aider a priori… Ils ne sont jamais dispo, déjà 5 € de claqué dans leur 08000 truc machin chose et tjr eu personne au bout du fil donc voila… Je vais appeler le CISS dès que possible. Mais quelle galère cette histoire d’assurances dis donc !
On peut appeler AIDEA sur le 0153552400 on tombe sur la ligue et on demande AIDEA.
Je vais réessayer ils étaient en ligne.
Faut que je commence à me bouger si je veux acheter en 2013…
